Prompts para Cobranza / Cuentas por Cobrar

Usa iAudita (servidor MCP). Trabaja con la empresa [nombre o RFC de tu empresa] y actívala si aún no lo está. Después procede con lo siguiente:

Genérame el aging de cuentas por cobrar al día de hoy:

1. Revisa todos mis CFDIs emitidos tipo I de los últimos 12 meses y marca los que aún no tienen pago identificado (cruzando contra mis movimientos bancarios de ingreso y los complementos de pago ya emitidos).
2. Agrupa por cliente (RFC receptor) y ranquea de mayor a menor monto pendiente.
3. Para cada cliente distribuye el saldo en los cubos: 0-30 días, 31-60, 61-90, +90 (desde la fecha del CFDI o del vencimiento si tienes término).
4. Calcula totales por cubo y porcentaje del total pendiente.

Entrega tabla con: cliente, saldo total pendiente, desglose por cubo, cubo más vencido. Termina con un resumen ejecutivo: monto total por cobrar, % de cartera sana (< 30), % en riesgo (+60), % crítico (+90).

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Concilia mis depósitos bancarios del último mes contra mis CFDIs emitidos:

1. Lista los depósitos bancarios de ingreso del mes con monto > $1,000.
2. Para cada depósito, intenta emparejar con un CFDI emitido (o complemento de pago) por: nombre del ordenante, monto, fecha cercana (±15 días).
3. Marca 3 estatus: MATCH (factura emitida y pago recibido) · PAGO SIN FACTURA (depósito sin CFDI asociado) · FACTURA SIN PAGO (CFDI emitido pendiente de cobro, aunque no sea de este mes).
4. Ordena primero los PAGO SIN FACTURA (acción inmediata: emitir complemento de pago).
5. Dame totales por estatus.

Si hay ambigüedades por montos parciales o múltiples facturas al mismo cliente, sugiere el emparejamiento más probable y señálalo como "candidato".

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Dame el top 10 de clientes morosos al día de hoy:

1. Cliente con saldo pendiente > 0 cruzando CFDIs emitidos contra pagos recibidos.
2. Calcula por cliente: monto total pendiente, días promedio de antigüedad de facturas vencidas, factura más antigua sin pago.
3. Ranquea por monto × días (exposición).
4. Para cada uno, indica cuál fue el último pago recibido (fecha y monto) y calcula cuántos días han pasado desde ese pago.
5. Sugiere la acción de cobranza más adecuada: llamada directa, carta formal, detener nuevos créditos, escalar a legal.

Entrega tabla con: cliente, saldo pendiente, días promedio mora, última factura sin pago, último pago recibido, acción sugerida.

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Analiza el comportamiento de pago de mis clientes recurrentes en los últimos 6 meses:

1. Para cada cliente con más de 3 CFDIs emitidos y pagados en el período, calcula el DSO (días de cobro) mes a mes.
2. Compara el DSO actual (último mes con pago) vs. el DSO promedio de los primeros 3 meses del período.
3. Marca como "deterioro" a los clientes cuyo DSO actual sea > 15 días mayor que su promedio histórico.
4. Ordena por mayor deterioro (en días absolutos de incremento).
5. Para los 5 con peor deterioro, dame un resumen: días promedio histórico, DSO actual, monto promedio facturado mensual, hipótesis probable (menor prioridad, problema comercial, deterioro financiero del cliente).

Entrega: tabla de los clientes con deterioro, ranking, hipótesis y recomendación de acción preventiva.

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Calcúlame los días de cobro (DSO) por cliente para el año en curso:

1. Toma mis clientes con al menos 5 CFDIs emitidos y pagados en el año.
2. Para cada cliente calcula: número de facturas, monto total facturado, DSO promedio (días entre CFDI y pago bancario identificado).
3. Calcula el DSO promedio global ponderado por monto.
4. Marca outliers: clientes con DSO > 1.5× el promedio (pagan muy tarde) y clientes con DSO < 0.5× el promedio (pagan muy rápido).
5. Dame el top 10 de "buenos pagadores" y el top 10 de "lentos" para poder diseñar estrategia comercial diferenciada.

Entrega tabla con: cliente, # facturas, monto acumulado, DSO, diferencia vs promedio global.

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Proyéctame las entradas probables de cobranza para los próximos 90 días:

1. Lista todos mis CFDIs emitidos pendientes de cobro (sin complemento de pago y sin movimiento bancario emparejado).
2. Para cada cliente recurrente, usa su DSO histórico para estimar la fecha probable del cobro de cada factura pendiente.
3. Para clientes sin histórico suficiente, asume 30 días desde la emisión.
4. Distribuye los montos esperados en tramos semanales (13 semanas).
5. Aplica un factor de confianza por cliente: 95% si su DSO es estable, 70% si tiene deterioro reciente, 40% si tiene facturas +90 días.

Entrega tabla semanal: semana, monto esperado (alto/medio/bajo confianza), monto ponderado por probabilidad. Termina con total esperado a 30, 60, 90 días.

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Dame todos mis CFDIs emitidos con método de pago PPD (pago en parcialidades o diferido) del año en curso y para cada uno:

1. Confirma si ya tiene complemento de pago emitido (serie/folio del complemento).
2. Si no tiene complemento, cruza contra mis movimientos bancarios para detectar si ya recibí el pago.
3. Clasifica en 3 grupos: COMPLETADO (CFDI PPD + complemento emitido + pago bancario) · PAGADO SIN COMPLEMENTO (hay depósito pero no emití complemento — URGENTE fiscal) · SIN PAGO (PPD pendiente).

Entrega tabla por grupo ordenada por monto descendente. Destaca el grupo "PAGADO SIN COMPLEMENTO" — son los que debo emitir complementos de inmediato para no caer en infracción.

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Identifícame los clientes que combinan dos riesgos: alta concentración de mis ingresos + comportamiento de pago deteriorado.

1. Ranquea mis clientes por monto facturado en los últimos 12 meses.
2. Toma el top 20 (los que representan la mayor parte de mis ingresos).
3. Para cada uno, calcula: % del ingreso total anual, saldo pendiente actual, DSO del último trimestre, número de facturas +60 días sin pago.
4. Crea una matriz de riesgo 2×2: "concentración alta (>10% ingresos) × morosidad alta (DSO > 60 días)".
5. Marca con bandera roja los clientes que estén en el cuadrante de mayor riesgo combinado.

Entrega tabla con posicionamiento en la matriz y un resumen ejecutivo: ¿qué % de mi facturación anual está en clientes con riesgo combinado alto? ¿qué acción recomiendas (seguro de crédito, garantías, detener créditos nuevos, renegociar términos)?