Prompts para Director Financiero / CFO

Usa iAudita (servidor MCP). Trabaja con la empresa [nombre o RFC de tu empresa] y actívala si aún no lo está. Después procede con lo siguiente:

Prepárame el dashboard ejecutivo del mes anterior con estos indicadores:

1. Ingresos facturados totales y desglose por tasa (16%, 0%, exento).
2. Egresos deducibles totales y top 10 de conceptos.
3. Utilidad bruta aproximada y % de margen vs. mes anterior.
4. IVA e ISR pagados en el mes (de mis declaraciones provisionales).
5. Saldos bancarios consolidados al último día del mes (todas mis cuentas).
6. Cuentas por cobrar: monto total vencido > 30 días.
7. 3 semáforos de riesgo: cumplimiento SAT (32-D, EFOS, buzón), concentración de clientes y situación de caja.

Preséntalo como un ejecutivo summary de una página con los KPIs arriba y los 3 semáforos al final.

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Proyéctame el flujo de efectivo de los próximos 90 días combinando:

1. Saldos bancarios actuales (todas las cuentas).
2. CFDIs emitidos pendientes de cobro (estimación de entrada por fecha de vencimiento según términos, asumiendo 30 días si no tengo complemento de pago).
3. CFDIs recibidos pendientes de pago (salidas por fecha de emisión + 30 días).
4. Pagos provisionales estimados de IVA e ISR con fechas límite del mes.
5. Nómina estimada según histórico de los últimos 3 meses.

Entrega una tabla semanal (13 semanas) con: saldo inicial, entradas estimadas, salidas estimadas, saldo final. Marca las semanas con saldo proyectado negativo y recomienda acciones (adelantar cobros, diferir pagos, línea de crédito).

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Analiza mi margen bruto de los últimos 12 meses:

1. Calcula mes a mes: ingresos totales, egresos directos (costo de ventas identificables en CFDIs recibidos), margen bruto absoluto y margen bruto en %.
2. Compara cada mes contra el mismo mes del año anterior (variación % interanual).
3. Calcula el margen promedio anual y señala los meses que están >10% fuera del promedio (arriba o abajo).
4. Ranquea los 5 proveedores con mayor impacto en el costo de ventas.

Presenta una tabla de 12 meses + un resumen ejecutivo con: tendencia general (mejora/deterioro/estable), meses atípicos que requieren investigación y el proveedor crítico que más afecta el margen.

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Analiza la concentración de mis clientes del año en curso:

1. Ranquea mis clientes (destinatarios de CFDIs emitidos) por monto facturado total.
2. Calcula el % que representa cada uno del total de ingresos.
3. Calcula la regla 80/20: ¿cuántos clientes concentran el 80% de mis ingresos?
4. Marca como alerta si algún cliente individual representa > 20% del total (riesgo de dependencia).
5. Compara el top 10 del año actual contra el top 10 del año anterior: ¿quién subió, bajó o desapareció?

Devuélveme una tabla con top 20 clientes y un veredicto ejecutivo: ¿tengo riesgo de concentración? ¿Qué cliente se está volviendo demasiado importante? ¿Qué cliente histórico estoy perdiendo?

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Proyéctame el ISR anual del ejercicio en curso con los datos actuales:

1. Suma mis ingresos acumulados a la fecha (CFDIs emitidos tipo I menos cancelaciones).
2. Suma mis egresos deducibles acumulados (CFDIs recibidos con requisitos fiscales).
3. Calcula una utilidad fiscal proyectada anualizando la tendencia del año.
4. Aplica la tarifa del artículo 152 LISR (personas morales 30% o personas físicas según tarifa) para estimar ISR del ejercicio.
5. Descuenta los pagos provisionales de ISR ya presentados y las retenciones sufridas.
6. Dame el ISR neto proyectado por pagar (o saldo a favor) al 31 de marzo del próximo año.

Presenta el cálculo en formato de papel de trabajo, con supuestos claramente listados y un rango optimista/realista/pesimista.

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Compara mi desempeño del trimestre actual contra el trimestre anterior y explícame las diferencias:

1. Ingresos del trimestre: total, desglose por línea/cliente/producto (si existe).
2. Egresos del trimestre: total, top 10 proveedores por monto.
3. Utilidad bruta y margen %.
4. Identifica las 3 causas principales de variación en la utilidad: ¿clientes nuevos/perdidos? ¿Proveedores que subieron precio? ¿Incremento en costos específicos?
5. Cuantifica el impacto de cada causa en pesos.

Entrega un reporte ejecutivo "trimestre vs. trimestre" con el delta explicado por las 3 causas principales y una recomendación de seguimiento.

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Dame la posición consolidada de caja y bancos al día de hoy:

1. Lista todas mis cuentas bancarias con saldo actual y moneda.
2. Convierte a MXN las cuentas en otra moneda (usa el tipo de cambio FIX del día si es posible).
3. Calcula el saldo total consolidado.
4. Para cada cuenta, dame: saldo inicial del mes, total de entradas del mes, total de salidas del mes, saldo actual.
5. Identifica movimientos atípicos del mes (>$100,000 o > 3 desviaciones estándar).
6. Muéstrame las 5 contrapartes más frecuentes en depósitos y las 5 más frecuentes en egresos.

Entrega un reporte de tesorería ejecutivo para arrancar el lunes.

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Identifícame oportunidades de ahorro fiscal del año en curso:

1. CFDIs recibidos del ejercicio que aún no se han pagado: estima cuánto IVA acreditable tengo pendiente de activar (se acredita al momento del pago).
2. Saldos a favor históricos de IVA: ¿hay períodos pasados con saldo a favor que no se haya compensado o solicitado en devolución?
3. Retenciones de ISR o IVA sufridas: ¿ya las estoy acreditando correctamente en mis pagos provisionales?
4. CFDIs emitidos con método de pago PPD sin complemento registrado: son ingresos que posiblemente ya no tocan IVA este período.
5. Deducciones personales (si es persona física): ¿tengo CFDIs etiquetados como deducción personal sin aprovechar?

Entrega una lista priorizada de oportunidades, cada una con monto estimado de ahorro y acción concreta a ejecutar.